Comprendre et optimiser ma retraite
Connaître mes droits et prendre les bonnes décisions grâce à l’audit retraite
Un audit retraite vise à vous fournir une compréhension approfondie de votre situation financière à la retraite et vous aider à prendre des décisions éclairées pour planifier votre transition paisible vers une retraite parfaite.
Pourquoi faire un audit retraite ?
Comprendre vos droits à la retraite
L'audit retraite permet d'obtenir une vision claire et détaillée de vos droits à la retraite, en prenant en compte toutes les spécificités de votre carrière, vos cotisations, vos régimes de retraite complémentaire, etc. Cela permet d'éviter les mauvaises surprises ou les oublis.
Optimiser vos droits
L'audit retraite permet d'identifier les possibilités d'optimisation de vos droits à la retraite. Par exemple, il peut mettre en évidence des opportunités pour racheter des trimestres manquants, pour bénéficier de dispositifs de bonification des droits (par exemple, pour les parents ayant élevé des enfants), ou pour choisir le moment le plus avantageux pour prendre sa retraite.
Anticiper votre situation financière à la retraite
L'audit retraite permet d'estimer le montant de votre pension de retraite, en prenant en compte tous les éléments qui influent sur son calcul (salaire moyen, durée de cotisation, régimes de retraite complémentaire, etc.). Cela permet de planifier votre situation financière à la retraite et d'anticiper d'éventuels besoins de complément de revenus.
Identifier des pistes d'économies
L'audit retraite peut mettre en évidence des erreurs ou des incohérences dans la gestion de vos droits à la retraite, ce qui peut permettre de réaliser des économies. Par exemple, il peut révéler des erreurs de calcul de trimestres cotisés, des périodes non prises en compte, ou des régimes de retraite complémentaire inutiles ou trop coûteux.
Prendre des décisions éclairées
L'audit retraite permet d'avoir toutes les informations nécessaires pour prendre des décisions éclairées concernant sa retraite. Que ce soit pour choisir le moment de la prise de sa retraite, pour décider de racheter des trimestres, pour opter pour un régime de retraite complémentaire spécifique, ou pour tout autre choix qui peut impacter vos droits à la retraite, l'audit permet d'avoir une vision globale et précise des conséquences de chaque décision.
Bénéficier d'un accompagnement personnalisé
Nos experts vous offrent un accompagnement personnalisé et des conseils adaptés à votre situation.
Nos formules
1
Bilan retraite essentiel
Description
Analyse complète de votre situation pour déterminer votre âge de départ optimal et le montant estimé de votre retraite.
Contenu
-
Analyse de votre carrière complète
-
Calcul de l'âge de départ optimal
-
Estimation du montant de votre pension (1 hypothèse)
-
Calcul de la pension de réversion
-
Compte-rendu écrit détaillé
-
Entretien de restitution (1h)
Idéal pour
-
Première approche de votre retraite
-
Projection simple à 3-5 ans du départ
-
Besoin d'une vision claire et rapide
-
Carrière simple
2
Diagnostic retraite 360°
Description
Analyse approfondie avec plusieurs scénarios et identification des actions correctives pour optimiser votre retraite.
Contenu
Tout l'audit simple, plus :
-
Étude de plusieurs hypothèses de départ (3 à 5 scénarios)
-
Identification des anomalies de carrière et régularisation
-
Recommandations personnalisées d'optimisation
-
Stratégies de rachat de trimestres si pertinent
-
Dossier complet
-
Entretien de restitution approfondi (1h) + MAJ 2 ans
Idéal pour
-
Situations complexes (carrières internationales, multiples régimes)
-
Départ dans les 1 à 3 ans
-
Volonté de maximiser ses droits
« Je pensais que tout était correct dans ma carrière… jusqu’à ce que l’audit retraite détecte plusieurs périodes non comptabilisées.
Résultat : des trimestres récupérés et une retraite augmentée. Sans cet audit, j’aurais perdu plusieurs centaines d’euros par an. »
Isabelle, 62 ans, Marseille